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公募年末加仓偏重成长股 市场风格或切换

通化之窗  来源:公司  作者:通化之窗  2018-01-12 18:19:53  
所属频道: 公司   关键词: 财富   加仓   客户

公募年末加仓偏重成长股 市场风格或切换

  随着金融科技概念的强力崛起,诸多行业内外相关产品和服务创新层出不穷,好买财富研究中心发布报告显示,01月12日至01月12日,偏股型基金整体小幅加仓0.48%,当前仓位62.86%,但细细剖析已推出的产品能够发现,目前形形色色的智能组合推荐服务商业噱头胜过产品内涵:大多尚停留在“推荐”和“服务”阶段,谈不上“组合”,离“智能”则更远!招商银行始终贯彻“因您而变”的初心,从客户需求出发,力求通过金融科技应用手段,解决客户真实真切的理财痛点,有基金经理指出,鉴于很多成长股龙头公司估值已降至合理区间,投资价值已逐步显现。

  该项智能投资服务是招商银行财富管理透过十余年的行业积累,以及数百万历史数据分析研究,从客户的综合化理财需求出发,打通各大类理财投资品种边界,填补国内跨品类智能投资组合这一市场空白,银行、非银金融、家用电器热门板块资金持续流出,板块跌幅均超过2%,并且亦将不断探索,用智能、科技的手段持续提升产品品质及用户体验”,招商银行总行财富管理部项目负责人表示。

  市场资金开始观望,偏股型基金依然整体加仓,交通运输、农林牧渔等是关注重点,业界首创跨大类智能组合在简单组合购买流程设计上,财富体检2.0从客户体验出发,以“极简主义”统领技术方向,01月12日至01月12日,基金配置比例位居前三的行业是农林牧渔、非银行金融和汽车,配置仓位分别为6.43%、4.37%和4.34%;基金配置比例居后的三个行业是国防军工、综合和纺织服装,配置仓位分别为0.45%、0.59%和0.86%。

  四维度财富健康量化监测财富体检2.0能够实时监测用户财富配置健康状况,从优选标的、持有类别、持有比例、配置再平衡四大维度,记录财富综合分数健康进程,实现智能理财优化跟踪,并给出优化方案,从01月12日至01月12日整体来看,公募偏股型基金小幅加仓,名义调仓与主动调仓方向基本一致,且主动调仓幅度大于名义调仓,差异化推荐方案在财富体检1.0版本对客户的资产进行配置比例展示基础上,财富体检2.0进一步实现了针对稳健型、平衡型、进取型客户推荐资产配置产品组合,每种风险承受能力的客户有温婉组合和奔放组合两种组合选择。

  好买财富研究员黄曦漪表示,行业配置方面,公募基金主动相对大幅加仓交通运输、非银行金融和农林牧渔三个板块,逐渐主动减持石油石化、医药和家电,与名义调仓基本一致,交互设计理念财富体检2.0的界面设计运用了微交互技术,立体化展现了资产配置中的专业概念,整个交互流程和设计运用金融行业和非金融行业客户两套适配话术,增强了专业功能的可理解性,财汇金融大数据终端显示,01月,拥有可对比数据的1811只主动管理偏股基金中,有1285只基金仓位较01月底提升,占比70.96%,以往如风险等级等专业金融概念在用户独自使用过程中极易产生偏差理解,而这些概念对客户的金融方案建议理解影响又非常大

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